Если вчера у кошелька был низкий риск, сегодня его владелец мог совершить перевод на адрес из черного списка. Поэтому перед каждым приемом криптовалюты и переводом на личный кошелек, нужно проводить AML-проверку. И если эта группа криптовалютных кошельков проводит действия, которые можно классифицировать как отмывание средств, обман законопослушных клиентов или финансирование терроризма, то блокируется вся группа. А чтобы обезопасить себя, желательно проверять каждую aml-проверки транзакцию специальным инструментом, таким как AMLBot. KYC- и AML-проверки работают в только качестве превентивных мер и для оценки риска потенциальной транзакции.
Подводя итоги: важность верификации в криптовалютной индустрии
Чтобы не стать невольным обладателем «грязных» денег, необходимо проводить AML-проверки получаемой криптовалюты и адресов контрагентов. Рассказываем, как проводят AML-проверки в России и как соответствовать требованиям AML и KYT. В современном цифровом мире, когда даже международную финансовую транзакцию можно провести по нажатию кнопки, становится все труднее препятствовать изощренным схемам отмывания денег. Эта проблема особенно актуальна в отслеживании криптовалютных операций.
- Они говорят, что эти меры противоречат принципам анонимности и децентрализации.
- Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах.
- Преступники быстро определили, что средства после миксеров куда проще легализовать.
- Бесплатные проверки криптовалют для новичков доступны также на платформах AMLBot и Traceer.
- Сегодня в криптовалютную индустрию приходят люди с базовыми знаниями про IT-сферу, которые не знают, как опознать мошенников.
- Активно развивается в области IT-технологий, имеет диплом из книги рекордов Гиннеса об участии в самом масштабном хакатоне мира.
AML-проверка: зачем нужна и чем отличается от CFT и KYC
В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты. При составлении рейтинга эксперты ориентируются на репутацию продукта – насколько точно и эффективно он проводит проверку.
Как работает AML в криптовалютном мире?
Согласно принятой Евросоюзом директиве, все страны обязали до июля 2020 года внести в законодательство нормативы относительно противодействия отмыванию денег с применением криптовалют. Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%. Нужно изучить отчет и прочитать описание принципа формирования Risk Score. Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, TRON и другие.
Как выглядит KYC-верификация: три шага к полной безопасности?
Симаков поясняет, что в этом случае банки предпочитают ориентироваться на открытые справочники и неавтоматизированную идентификацию. KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.
Пользователь указывает крипто-адрес на сайте или в Telegram-боте и нажимает «Проверить». Процесс может занять до 30 секунд, пока сервис ищет по разным базам данных и оценивает итоговый риск. В итоге определяется результат – кошельку/транзакции присваивают категорию «рискованной», «подозрительной» или «надежной». Все результаты детализированы, можно посмотреть процентное соотношение чистых и грязных средств. Пользователь узнает, из каких источников на адрес приходят деньги, процент «чистых» и «грязных» монет. В отчете отображаются общая статистика кошелька, сумма криптовалют из ненадежных сервисов и общая оценка риска.
AML в DEX является предметом дискуссий и рассмотрений в контексте глобального регулирования криптовалют. Злоумышленник выпускает NFT и за грязную крипту сам у себя их покупает. Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка.
Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Основная цель AML проверки — установить личность владельца цифрового кошелька, оценить риски, связанные с его транзакционной активностью, и предотвратить незаконное использование финансовых сервисов. Выполняя проверку AML, наряду с KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем.
В сложных ситуациях лучше обратиться за помощью к юристам Azola Legal Services для профессиональной поддержки на каждом этапе AML проверки при открытии счета за границей. Опытная команда юристов поможет вам пройти процесс быстро и без проблем. Также мы рекомендуем вам время от времени регистрировать себе новый кошелек. Все дело в том, что AML статус контрагентов, с которыми вы работали ранее, может и меняться. И если кто-то из них будет заблокирован или попадет под какие-либо санкции, это скажется и на риск-скоре вашего кошелька.
Так, одним из элементов проверки является KYC («Знай своего клиента»). Anti-Money Laundering представляет собой комплекс правил, которые организации должны внедрить для предотвращения финансовых преступлений. Know Your Customer — это первый этап AML, используемый компаниями для сбора данных о своих клиентах и проверки их личности. В рамках процедуры KYC новые пользователи биржи или обменника должны предоставить конфиденциальную информацию (ФИО, адрес проживания и другую) и загрузить фото документов — паспорта или водительских прав. Затем идентифицирующие данные проверяются посредством сторонних источников.
Платежный шлюз CryptoCloud предлагает пользователям встроенные проверки AML для всех входящих транзакций. Кроме того, система отличается высокой надежностью, безопасностью и удобством интерфейса. Конкретный набор мер, применяемых при проверке, формируется в зависимости от того, какой юрисдикции принадлежит площадка.
Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Помогает правительству привлекать террористов к ответственности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы.
«ПРО» интегрирует с API и позволяет создавать«библиотеки избранных адресов». Cервис реализован в виде блокчейн-эксплорера с возможностью проверки любого кошелька или транзакции. GetBlock дает возможность запускать децентрализованные приложения, подключаясь к выбранному блокчейну и получая помощь от квалифицированных экспертов. Поддерживается ряд инструментов анализа; в разработке находится собственный блокчейн-обозреватель. GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке. Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников.
Anti-Money Laundering — это набор правил, практик и технологий, направленных на предотвращение незаконного использования цифровых активов для отмывания денег и других финансовых преступлений. В рамках программы проводится мониторинг транзакций и проверка личных данных клиентов, составляются отчеты о подозрительных операциях и соблюдаются регулятивные нормы. KYC включает проверку личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценку рисков потенциального сотрудничества.
